Gestion de portefeuille

La philosophie d’investissement du Groupe Vo-Dignard Provost (VP) :

La gestion de portefeuille consiste à investir vos actifs dans le but d’accroître la valeur de votre patrimoine financier ou de réaliser certains projets qui vous tiennent à cœur. Puisqu’elle peut se faire sur différents horizons de placement et doit prendre en considération vos besoins de liquidité et les impacts fiscaux de vos décisions, elle requiert expertise, expérience et objectivité.

Vos placements doivent être diversifiés – par secteurs, catégories d’actif, pays et styles de gestion – et rééquilibrés dans le temps pour réduire le risque relié aux rendements des marchés, tout en s’adaptant aux changements dans votre vie. En d’autres mots, la méthodologie de gestion doit viser l’appréciation de votre capital tout en minimisant la volatilité de votre portefeuille et en apportant une importance fondamentale à la protection du capital.

En investissement, il est important de se concentrer sur ce qu'on peut contrôler plutôt que sur les facteurs hors de notre contrôle, comme les rendements des marchés financiers, qui sont très imprévisibles à court terme. Un des facteurs sur lequel il est possible d’avoir un certain contrôle est le risque que vous prenez pour atteindre vos objectifs financiers. C’est à cet égard que le soutien du Groupe Vo-Dignard Provost (VP) est primordial. Nous vous aiderons également dans la gestion des émotions qui est un facteur de discipline déterminant permettant d’atteindre les objectifs fixés à long terme.

En choisissant le Groupe VP de la Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine pour combler vos besoins en placement, vous bénéficiez de conseils stratégiques quant à la diversification de votre portefeuille et de solutions adaptées à vos objectifs et votre profil d’investisseur.

Ensemble, nous déterminerons vos objectifs et votre profil d'investisseur. Entre autres, nous répondrons à quelques questions, dont « que voulez-vous faire de votre argent ? » et « quand voulez-vous le faire ? ». Ensuite, avec les réponses que vous nous aurez fournies, nous rédigerons votre Énoncé de Politique de Placement, c’est à dire les lignes directrices pour la bonne gestion de votre portefeuille selon votre profil d’investisseur. Nous sélectionnons alors les catégories d'actifs et les composantes individuelles à inclure dans votre portefeuille, ainsi que le bon dosage de chacune. Par la suite, nous mettrons le tout en œuvre pour vous, en effectuant les investissements dans les titres et les produits que nous avons choisis. Finalement, nous effectuerons un suivi serré sur le portefeuille retenu, ainsi qu’une révision sur une base déterminée avec vous.